格安税理士の顧問料って本当に安いの？どんなデメリットがあるんだろう…。税理士に依頼したいけど、料金を抑えつつ質の高いサービスを受けたいと思っている方も多いのではないでしょうか。

そんなお悩みを抱えている経営者の皆様に朗報です！この記事では、格安税理士の基礎知識から選び方のポイントまで、税理士による監修のもと徹底的に解説していきます。格安税理士を賢く活用する方法が分かれば、経理業務をコストを抑えつつ効率化できるはずです。

本記事を読み進めることで、格安税理士に依頼するメリット・デメリットが明確になり、自社に最適な顧問税理士が見つかるでしょう。税務リスクを避けながら、事業の成長を加速させるヒントが満載ですよ。さあ、格安税理士の真実に迫る旅に出発しましょう！

格安税理士とは？基礎知識と選び方のポイント

定義と料金相場

格安税理士とは、一般的な税理士事務所と比べて、月額の顧問料金が1万円未満の非常に安価な料金設定で税務サービスを提供する税理士のことを指します。

通常、税理士の顧問料は売上規模に応じて異なります。年間売上高が1,000万円未満の企業では月額1.5万円から、1億円以上の企業では月額4万円以上が相場となっています。一方、格安税理士は同じ売上規模でも月額1万円以下という破格の安さで依頼できるのが大きな特徴です。

ただし、格安税理士の中にも料金設定にはばらつきがあり、月額5,000円程度から1万円弱まで幅広い価格帯が存在します。事業者の規模や依頼内容によって柔軟に対応してくれる格安税理士事務所も多いので、自社に最適な税理士を見つけることが肝要でしょう。

通常の事務所との違い

格安税理士と一般的な税理士事務所の大きな違いは、顧問料金以外にもいくつか存在します。

まず、格安税理士の場合、直接の対面での訪問や打ち合わせ回数が少ない傾向にあります。訪問頻度を減らすことで、人件費や交通費などのコストを抑えているためです。代わりに、メールやチャットツール、クラウド会計ソフトを活用した遠隔でのコミュニケーションを主体としているケースが多くなっています。

また、格安税理士事務所では、税理士資格を持つベテランスタッフだけでなく、補助スタッフを多く起用することで人件費を抑え、サービス提供コストを下げている事務所もあります。一方、通常の税理士事務所では、税理士が直接担当することが一般的です。

サービス内容についても、格安税理士の場合は税務申告書類の作成など必要最低限の業務に特化している傾向が強いです。これに対し、一般的な税理士事務所では、幅広い税務サービスに加えて、経営アドバイスや財務コンサルティングなども提供していることが多いでしょう。

低価格の仕組み

格安税理士が低価格でサービス提供できる背景には、いくつかの工夫があります。

一つは、ITツールを活用した業務効率化です。クラウド会計ソフトなどを導入することで、証憑書類のスキャンや仕訳入力などの作業を自動化し、人的コストを大幅に削減しています。これにより、顧問先を多数抱えていても、少ない人員で対応することが可能になっているのです。

また、前述の通り、ベテラン税理士だけでなく補助スタッフを積極的に活用することで人件費を抑えていることも、価格を下げられる要因の一つです。教育を受けた補助スタッフが定型的な処理を担当し、税理士は最終チェックに特化するといった業務分担を行うことで、効率的なサービス提供を実現しています。

さらに、訪問回数を減らしオンラインでの対応を主体とすることで、移動コストや事務所運営コストなどの諸経費を削減している点も見逃せません。直接の面談を減らす分、サービス内容は最低限の税務処理に絞り込むことで、低価格化と業務効率化の両立を図っているわけです。

格安税理士に依頼するメリットを徹底分析

コスト削減効果

格安税理士に依頼する最大のメリットは、何といってもコスト削減効果です。月額1万円未満という破格の安さで税理士に依頼できるため、年間で数十万円もの顧問料を浮かせることができるでしょう。

特に、売上規模が小さく利益率も高くない個人事業主や中小零細企業にとって、税理士報酬の負担は経営を圧迫する一つの要因となります。仮に年間30万円の顧問料を支払っていたとすれば、仕入れや設備投資に回せるはずの資金が30万円も減ってしまうわけです。その点、格安税理士に切り替えることで、大幅な固定費の削減が見込めるのは大きな魅力と言えるでしょう。

確かに、格安税理士の場合は担当者との対面コミュニケーションが限られるなど、サービス内容に一定の制約はあります。しかし、確定申告ならびに必要最低限の税務処理については問題なく対応してもらえるので、本業に専念したい フリーランスや個人事業主にはうってつけだと言えます。事業の成長ステージに合わせて、税理士報酬の最適化を図ることが賢明だと言えるでしょう。

オンライン対応の利点

格安税理士の多くは、オンラインでの対応を前提としているため、わざわざ事務所に足を運ぶ必要がありません。メールやチャットワークなどのツールを使えば、いつでもどこからでも税理士とやりとりできるので、時間や場所に縛られることなく税務相談ができる点は大きなメリットです。

資料のやり取りについても、クラウド上で完結できるので非常に便利です。従来は、毎月の会計資料を郵送したり、直接税理士事務所に持参したりする必要がありましたが、オンライン対応の税理士であれば、そうした手間が一切不要になります。請求書や領収書などの証憑書類をスキャンしてアップロードするだけで、税理士が遠隔で確認・処理してくれるので、確定申告に必要な書類の準備も手軽に進められるのです。

しかも、対面で直接会う機会が少ない分、税理士との連絡はメールが中心になるので、相談内容や指示事項が文章として残ります。口頭で話すよりもログが残る点も見逃せないメリットだと言えるでしょう。こうした気軽さと利便性の高さから、フリーランスの方を中心に、オンライン対応の格安税理士を好んで選ぶ人が増えているのです。

スポット契約の活用

一般的な税理士との顧問契約が長期的な契約であるのに対し、格安税理士事務所の中には、スポット契約に対応しているところもあります。税務処理が比較的シンプルな個人事業主などは、通年の顧問契約を結ぶ必要がなく、確定申告時期だけ税理士に業務を依頼するケースもよくあります。

確定申告に特化した格安プランであれば、年間数万円程度の費用で申告書の作成と申告手続きを一括で依頼できるので、とてもリーズナブルです。フリーランスとして活動する人の中には、確定申告だけは税理士に丸投げしたいという人もいるでしょう。そんな時、格安税理士事務所のスポットプランを上手に活用すれば、必要な時期に必要な分だけサービスを受けられるので無駄がありません。

ただし、スポット契約の場合は、税理士との関係性が希薄になりがちなのは留意点です。事前の情報共有が不十分だと、思ったようなサービスが受けられない恐れもあります。格安税理士に依頼する際は、丸投げにならないよう、納税者の側でもしっかりと準備を進めておくことが肝心だと言えるでしょう。

格安税理士のデメリットと注意点

サービス品質の懸念

格安税理士に依頼する際の最大の懸念点は、サービスの品質面です。価格を抑えるためにサービス内容が薄くなったり、人員を絞った分、一人ひとりの案件に対する時間が限られてしまったりと、安かろう悪かろうになってしまうリスクは否めません。

実際、多くの格安税理士事務所では、税務申告書の作成など必要最低限の業務に特化しているケースが多く、きめ細やかな税務相談や経営アドバイスまで対応してもらえるかは疑問符がつきます。税理士との直接の面談が限られる分、本当に悩みに寄り添ってもらえるのか不安を感じる人もいるでしょう。

また、格安税理士の場合、ベテランの税理士が直接担当するとは限らず、補助スタッフが窓口となって定型業務を処理するだけというケースもあります。税理士法人とはいっても、実際には無資格者が税務処理の実務を担っている可能性もゼロではありません。料金の安さに釣られて、確定申告を丸投げしてしまうと、思わぬ落とし穴にはまる危険性もあるのです。

コミュニケーション制約

格安税理士の多くは、オンライン対応が前提となっているため、直接対面で顔を合わせる機会が限られます。メールやチャットでのやり取りが中心となるため、税理士との意思疎通がスムーズにいかない場合もあるでしょう。

特に、会計や税務の知識が乏しい個人事業主やフリーランスの方にとって、税理士との直接の対話を通じて疑問点を解消したり、アドバイスを受けたりするのは重要なポイントです。対面での細かいコミュニケーションが制約される格安税理士の場合、納税者側の疑問や不安がくすぶったまま放置されてしまうリスクは無視できません。

確かに、オンラインツールを活用することで、ある程度の意思疎通は図れます。しかし、複雑な税務の問題をメールベースだけで解決するのは容易ではありません。専門用語が飛び交う税務の世界では、税理士が一つひとつ丁寧に直接説明してくれることが重要だと言えます。単に価格の安さだけでなく、コミュニケーションの密度についても考慮したうえで、自社に合った税理士を選ぶことが肝要でしょう。

追加料金の可能性

表向きの顧問料金は安価でも、いざ契約してみると思わぬ追加料金が発生するケースもあります。格安税理士の中には、必要最低限の業務しか基本料金に含まれておらず、ちょっとした追加作業にも別途料金が発生する事務所も存在します。

たとえば、確定申告の申告書作成は顧問契約の範囲内でも、その添付書類の作成は追加料金が必要だったなんてケースもあるようです。事前に契約書をしっかりチェックしていないと、こうした追加料金の存在に気づかないままサービス利用を進めてしまうおそれもあります。

無料相談を謳っている格安税理士事務所でも、実際に相談を申し込んでみると、無料対応はごく簡単な質問に限られ、具体的な相談には有料オプションの契約が必要だったなんて落とし穴もあるのです。格安税理士への丸投げは避け、必ずサービス内容と料金体系をしっかりと確認しておくことが大切だと言えるでしょう。

料金があまりにも安すぎる税理士事務所には、注意が必要かもしれません。追加料金のリスクを踏まえたうえで、自社の税務ニーズに適したサービス内容の税理士を選ぶことが賢明だと言えます。

格安税理士の賢い活用方法

事業規模別の選択基準

格安税理士への依頼が最適かどうかは、事業規模によっても異なります。

売上高が1,000万円に満たない零細企業や個人事業主の場合、会計処理もシンプルで税務調査のリスクも低いため、格安税理士で十分対応できるケースが多いでしょう。起業間もないフリーランスなども、収支計算が中心となるため、格安プランを活用しながらコストを抑えるのがおすすめです。

一方で、売上高が1億円を超えるような中堅企業ともなると、日常的な経理処理や税務判断も複雑になります。株式の評価損益や減損処理など、専門的な会計論点も発生してくるでしょう。加えて、税務調査を受けるリスクも高まるため、トラブル発生時の対応力も求められます。こうしたケースでは、格安税理士に丸投げするのではなく、税理士との密なコミュニケーションが欠かせません。事業規模が大きい企業は、格安税理士にこだわらず、サービスの質を重視して税理士を選ぶことをおすすめします。

中小企業の場合は、経理体制の充実度合いによって、格安税理士の適性が分かれると言えるでしょう。社内に簿記の有資格者がいたり、ベテランの経理担当者を抱えていたりすれば、格安税理士を活用しつつ、細かい確定申告業務は社内で対応するという使い分けも可能です。一方、税務の専門性が社内に乏しい場合は、顧問料が多少高くついても、きめ細やかなサポートが受けられる税理士を選ぶことが賢明だと考えられます。

業種による適性

格安税理士への依頼は、事業内容や業種特性とも密接に関係します。

たとえば、フリーランスのWebデザイナーやライターのように、事業に大きな設備投資を必要とせず、原価計算も発生しない業種であれば、シンプルな税務処理で済むことが多いです。白色申告を適用できるケースも多く、格安税理士で十分、税務をカバーできるでしょう。確定申告の丸投げ程度であれば、格安のスポット契約を利用するのも賢い選択だと言えます。

一方、製造業や建設業など、棚卸資産の評価損益計算や工事進行基準などの複雑な会計論点が発生しやすい業種では、格安税理士だけでは心もとない面も。そもそも製造原価の計算を正確に行うだけでも、会計の専門知識が求められるため、丸投げには馴染まない側面があります。在庫管理や原価管理の仕組みから最適化するには、税理士のアドバイスが欠かせません。格安プランだけで乗り切るのは厳しいかもしれません。

小売業や外食業など、店舗を構える業種も同様の留意点があります。棚卸資産の評価損益に加えて、店舗資産の償却や減損なども発生するため、会計処理は複雑化しがちです。POSデータと会計データの連携など、業務フローの見直しが必要になるケースも多いでしょう。こうした業種では、格安税理士を検討するよりも、むしろ業界に精通した税理士を選ぶことが肝要だと言えます。料金の安さ以上に、業種特性を踏まえた会計・税務ノウハウを持つ税理士を探すことが大切だと考えられます。

効率的な打ち合わせ方法

格安税理士を活用する場合、限られた打ち合わせ時間を有効に使うことが重要です。オンラインでのコミュニケーションが中心となるため、事前の準備を入念に行うことが効率的な相談に繋がります。

まずは、日頃から会計データを正確に記録し、疑問点をリスト化しておくことが大切です。クラウド会計ソフトを活用し、リアルタイムで財務状況を把握しておけば、税理士とのやりとりもスムーズに運ぶでしょう。オンライン会議の前に、質問事項を整理したメモを送付しておけば、税理士側も効率よく回答を準備できます。

確定申告シーズンには、電子メールに必要書類を添付して送信するなど、なるべく郵送は避けるのがおすすめです。スキャンした領収書データをクラウド上で共有しておけば、税理士が効率的に仕分け作業を進められるはずです。

また、税理士事務所の担当者と連絡を取る際は、できるだけ要件を明確にしたメールを心がけましょう。用件が不明瞭な問い合わせだと、何度もメールのやりとりが発生し、かえって非効率になります。だからといって、税務の素人が税法の細かい論点を記載する必要はありません。現状の問題意識とゴールをはっきりさせるだけで、税理士は的確なアドバイスができるはずです。

格安税理士を上手に活用するには、こうした準備と工夫が欠かせません。依頼者側の自助努力があって初めて、格安税理士の価格メリットを最大限に活かせるのです。丸投げは厳禁、税理士とのコミュニケーションを効率化する意識を持つことが肝要だと言えるでしょう。

信頼できる格安税理士の見極め方

資格と実績の確認

格安税理士に依頼する際は、価格の安さだけでなく、信頼性も重要な判断材料となります。なかでも、税理士としての資格の有無と、これまでの業務実績は必ずチェックしておきたいポイントです。

税理士登録番号や税理士証票の掲示は、税理士の基本中の基本とも言える情報開示です。事務所の看板やWebサイトに登録番号の記載がない場合は、税理士資格を持たない無資格者が税務サービスを提供しているおそれもあります。国税庁の税理士検索システムを使えば、登録番号の真偽は簡単に確認できるので、念のため調べておくと安心でしょう。

次に確認すべきは、その税理士のバックグラウンドと業務実績です。所属する税理士法人の規模感や、専門分野としている業種、関与先の企業数など、Webサイトのプロフィール欄を見れば、ある程度の情報は得られるはずです。大手税理士法人に勤務した後に独立開業したのか、税務署OBが立ち上げた事務所なのかで、税務実務の経験値も推し量れます。扱っている業種や企業規模が自社とマッチするかどうかもチェックしておくと安心です。

確定申告の実績数は、申告時期の受け入れ体制を占う目安となります。多くの申告実績を誇る事務所であれば、個人事業主やフリーランスの確定申告を丸投げしても、スムーズに進めてもらえる可能性が高いでしょう。一方、人的リソースに乏しい小規模事務所だと、繁忙期の対応力は心もとないかもしれません。単に価格が安いだけでなく、信頼に足る実務経験があるかをしっかりと見極めることが大切だと言えます。

料金プランの比較

格安税理士選びで外せないのが、料金プランのチェックです。顧問契約の基本報酬だけでなく、オプション料金も含めてトータルで比較検討することが重要なポイントだと言えます。

たとえば、月額5,000円の格安プランがあったとしても、確定申告料が別途必要だったり、会計ソフトの利用料が上乗せされたりすれば、年間トータルの顧問料はかなりの金額になってしまうかもしれません。一方、月額1万円の顧問プランでも、記帳代行や年末調整がすべて含まれていれば、オプション料なしでワンストップのサービスが受けられる価値は高いはずです。

料金体系の透明性も重視すべき点の一つです。追加料金が発生するケースを明示していない事務所は、トラブルのもとになりかねません。ベーシックプランに含まれるサービス範囲と、オプションプランの料金設定が明瞭に記載されている事務所を選ぶのが賢明だと言えるでしょう。

もちろん、料金プランの良し悪しは、依頼者の税務ニーズによっても変わってきます。確定申告の丸投げ程度しか頼まないのであれば、必要最小限のプランで構わないでしょう。一方、日常的な税務相談や経理指導を望むのであれば、月額料金が多少高くても、アフターフォローの手厚い税理士を選ぶ方が賢明かもしれません。自社の予算と税務ニーズのバランスを考えたうえで、最適な料金プランを吟味することが肝要だと考えられます。

契約前の確認事項

信頼できる格安税理士を選ぶためには、料金プランの比較だけでなく、契約前の細かな確認も欠かせません。思わぬ落とし穴を回避するためにも、必ず事前に行っておくべきチェックポイントがあるのです。

まずは、基本報酬に含まれる業務内容を具体的に書面で確認しておくことが重要です。「決算書の作成一式」といった曖昧な表現では、実際にどこまでのサービスを提供してくれるのか分かりません。法人税申告書や消費税申告書の作成は含まれているのか、附属明細書の作成は別途料金が発生するのかなど、できるだけ細かい単位で確認を取っておくのがおすすめです。

次に、打ち合わせの頻度や連絡手段なども事前に詰めておきたいところです。格安プランの場合、対面での定期ミーティングは期待できないことが多いため、メールやチャットでのやりとりがメインになることは想定しておく必要があります。税理士側の回答スピードや相談可能な時間帯なども率直に尋ねておくと安心です。万が一のトラブル時の対応方針なども確認しておくに越したことはないでしょう。

最後に、個人情報の取り扱いについても書面で明示してもらうことが大切です。特に、確定申告の丸投げを検討している方は、所得税の確定申告書に記載する情報の機密保持体制を確認しておく必要があります。電子データの取り扱いルールやセキュリティ対策など、個人情報保護の姿勢をきちんと明文化している事務所を選ぶことが賢明だと言えるでしょう。

こうした契約前の確認を一つひとつ丁寧に行うことで、格安税理士を安心して活用できるはずです。料金の安さだけに惹かれるのではなく、信頼できるサービス提供者を見極める目を養うことが何より大切だと考えられます。

格安税理士との付き合い方のコツ

効率的な資料管理

格安税理士を活用する際は、日々の資料管理を効率化することが何より重要です。記帳代行を丸投げしてしまうと、かえって非効率になってしまうおそれもあるからです。

まずは、確定申告に必要となる領収書や請求書、見積書などの証憑書類を日頃から整理しておくことが大切です。現金出納帳への記帳を習慣づけるのはもちろん、クラウド会計ソフトを利用して電子データ化を進めるのも一案でしょう。スマホで領収書を撮影すれば、自動的に仕分けされるAIオCR機能なども活用できます。日々の小口現金などをデジタル管理できれば、記帳漏れのリスクも大幅に減らせるはずです。

銀行明細書や預金通帳のコピーなども、電子データで保管しておくと便利です。確定申告の際、預金残高の推移を税理士に共有する必要が出てきた時に、すぐに開示できるからです。クレジットカード利用明細なども同様に、アプリからPDF出力するなどしてストックしておくと安心でしょう。

次に、会計ソフトのマスター設定を正しく行っておくことも重要なポイントです。勘定科目の設定を誤ると、税理士が財務諸表を作成する際に手間取ってしまうおそれがあります。事業内容に即した勘定科目表を作成し、不明点があれば税理士に相談しながらカスタマイズするのがおすすめです。補助科目の設定も、税務上の区分に沿って行う必要があるでしょう。こうしたマスターの整備は、税理士への丸投げではなく、依頼者自身が主体的に取り組むべき課題だと言えます。

確定申告シーズンには、証憑書類のデータを月次または四半期ごとに税理士に提出するのも効率的な方法の一つです。書類を溜め込んでしまうと、申告直前の慌ただしい時期に作業が集中し、ミスのもとにもなりかねません。会計ソフトのデータをこまめに共有し、仕訳の修正などを税理士に依頼しておけば、申告書の作成もスムーズに運ぶはずです。日頃から税理士とコミュニケーションを取りながら、資料管理の最適化を図ることが肝要だと考えられます。

トラブル防止策

格安税理士を利用する際は、料金のトラブルを未然に防ぐ工夫も欠かせません。事前の合意形成を丁寧に行うことが、円滑な顧問契約に繋がるのです。

たとえば、税理士報酬の支払いサイクルは、文書で確認しておくことが重要です。月々の顧問料が発生するのか、それとも年間報酬を一括払いするのか、支払日や支払方法まで具体的に決めておく必要があります。請求書の発行方法なども事前に取り決めておくと、現金の動きがスムーズになるでしょう。

ミーティングの頻度や時間なども契約書に明記しておくと安心です。格安プランの場合、対面での打ち合わせは最小限に留められることが多いため、その分メールやチャットでのコミュニケーションが増えることを想定しておく必要があります。専門的な質問への回答にどの程度の時間を要するのか、大まかな目安だけでも示してもらえると良いでしょう。報酬とサービス内容のバランスについて、税理士と率直に意見交換しておくことが大切だと言えます。

また、確定申告業務の進捗管理についても、税理士とルールを決めておくのがおすすめです。申告データのチェック方法や修正依頼の手順などを文書化し、双方の作業負担を明確にしておくことが求められます。e-Taxを利用した電子申告の場合、ID・パスワードの管理体制も事前に考慮しておく必要があるでしょう。こうした業務フローを可視化することで、確定申告時のトラブルを最小限に抑えられるはずです。

税理士とのトラブルは、認識の齟齬から生じることが少なくありません。決して丸投げにならず、報酬とサービス内容の関係性について常にオープンに話し合える関係性を築くことが肝要だと考えられます。単に価格の安さだけでなく、コミュニケーションの質を重視して格安税理士を選ぶことが賢明だと言えるでしょう。

長期的な関係構築

格安税理士を活用する際は、単年度だけでなく、中長期的な関係性を見据えることも重要なポイントだと言えます。税務や会計は単年度で完結する課題ではなく、事業の成長ステージに合わせて柔軟に対応していく必要があるからです。

特に、創業期のフリーランスや個人事業主であれば、当面は格安プランで税務を丸投げするだけでも問題ないかもしれません。しかし、売上規模が拡大し、経理体制の強化が求められるフェーズが訪れた際には、顧問税理士に求めるサービス内容も変化していくはずです。記帳代行から経営アドバイスまで、ワンストップでサポートしてくれる体制が必要になるかもしれません。

格安税理士を選ぶ際は、こうした将来的な税務ニーズの変化も想定しておくことが大切です。事業規模に応じて柔軟にプランを見直してくれる体制があるのか、経営計画の策定など、財務・会計以外のアドバイスにも対応可能なのかなどを見極めておくと安心でしょう。

加えて、税制改正への対応力なども重要な判断材料の一つです。税法は毎年のように改正されており、経過措置への対応を含めて、タイムリーな情報提供が欠かせません。格安プランだからといって、最新の税務知識が疎かになっては本末転倒だと言えます。セミナーの開催実績などを見れば、税理士の情報提供体制がどの程度充実しているかをある程度判断できるはずです。

税理士との関係性は、ビジネスパートナーとしての側面も持ち合わせています。格安だからと言って、安易に税理士を変更するのは得策とは言えないでしょう。中長期的に伴走してもらえる存在として、格安税理士を選ぶ視点が何より重要だと考えられます。単年度の価格メリットだけでなく、将来を見据えた税務体制づくりを意識することが、賢明な依頼者の条件だと言えるのではないでしょうか。

格安税理士の選び方のまとめ

格安税理士は、一般的な税理士に比べて料金が安いのが魅力ですが、サービスの質や範囲にはデメリットもあります。事業規模や業種、必要な税務サポートの内容によって、格安税理士が適しているかどうかが変わってきます。税理士の解説のもと、格安税理士の特徴や活用方法をよく理解したうえで、自社に最適な顧問税理士を選ぶことが大切です。信頼できる格安税理士を見極めるには、資格や実績、料金体系の透明性などをチェックしましょう。格安税理士との付き合い方のコツを押さえれば、税務リスクを回避しつつ、経理業務の効率化とコスト削減を実現できるはずです。